Vores tilgang
Strategisk allokering: Rygraden i din formue
Allokering – fordelingen mellem aktivklasser – er en af de vigtigske drivkræfter bag det langsigtede afkast. Det er fundamentet for, hvordan vi forvalter din formue.
Hos StockRate tager vi udgangspunkt i dine ønsker, din situation og din samlede økonomi. Derfor arbejder vi ikke med standardprodukter eller faste risikoprofiler. Vi tager udgangspunkt i det vigtigste: dit liv.
Din personlige rådgiver bruger tid på at forstå din samlede økonomi — likviditetsbehov, tidshorisont og risikovillighed. Først derefter sammensætter vi en individuel portefølje baseret på vores strategiske allokeringstilgang.
For nogle handler det om formueopbygning. For andre om formuebevarelse. Mange har flere økonomiske spor på én gang — frie midler, pensionsmidler og selskabsmidler. Alt dette indgår i løsningen. Din personlige rådgiver følger dig tæt og justerer løbende, når livet ændrer sig.
Tre faktorer former din portefølje
Før vi sammensætter din portefølje, kortlægger vi de tre forhold, der bestemmer, hvordan din formue skal fordeles på tværs af investeringsløsninger.
01
Likviditetsbehov
Hvor meget skal være tilgængeligt løbende? Vi kortlægger dit forbrug, dine kendte udgifter og den fleksibilitet, du ønsker.
02
Tidshorisont
Hvornår skal midlerne bruges? Vi ser på din formue på kort, mellemlangt og langt sigt, hvorefter vi fordeler og sammensætter derefter.
03
Risikovillighed
Din komfort med markedsudsving formet af erfaring og mavefornemmelse. En portefølje skal kunne bæres mentalt ikke kun matematisk.
Hele formuen i spil med en plan
Illustrativt eksempel. Din individuelle allokering fastlægges i samarbejde med din rådgiver.
Adgang til unikke muligheder
Gennem vores internationale netværk samarbejder vi med nogle af verdens førende kapitalforvaltere og giver vores kunder adgang til investeringsmuligheder, der normalt er forbeholdt de største pensionskasser og institutionelle investorer.
LGT
Goldman Sachs
BlackRock
Konservativ, langsigtet disciplin
Vores tilgang bygger på en disciplineret investeringsramme udviklet siden 2008, og som i dag er integreret på tværs af vores investeringsløsninger. Med fokus på kvalitetsselskaber, robuste porteføljer og langsigtet risikospredning frem for kortsigtet timing arbejder vi med en strategisk allokeringstilgang, hvor hele formuen bringes i spil på tværs af obligationer, aktier, alternative investeringer og ejendomme.
Vi spreder risikoen på flere niveauer — på tværs af
investeringstyper, geografier, sektorer og selskaber — for at bevare formuen og skabe attraktive afkast.
Princippet om konservativ disciplin gælder ikke kun for vores traditionelle investeringer. Det gælder også for vores partnerskaber inden for private credit, private equity, alternative investeringer og ejendomme — vi vælger den konservative tilgang inden for hver aktivklasse og bruger alternative investeringer som en bevidst del af en samlet portefølje.
Bæredygtighed som en del af forvaltningen
Som et naturligt led i vores arbejde med bæredygtige investeringer har StockRate underskrevet UN PRI’s principper for ansvarlige investeringer.
I praksis betyder det, at vi undersøger sociale, miljømæssige og ledelsesmæssige forhold i de selskaber, vi investerer i.
Tigran Daniel Dinons
Kundechef og Partner
Lad os tage en samtale om din formue
Hos StockRate begynder vi altid med at forstå din situation, før vi investerer. Få et uforpligtende rådgivningsmøde, hvor vi gennemgår din samlede økonomi.